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P2P行业迎来合规建设政策窗口期值得期待

发布时间:2021-01-08 03:55:12 阅读: 来源:过滤棉厂家

最近,P2P合规建设到了一个窗口期,各地传来各种利好消息:近200家平台提前按照要求提交了自查报告;银行存管系统已经增加到32家;各地追赃挽损工作进入攻坚阶段,成果喜人;地方互金协会开始出台不合规平台退出政策。

首批自查报告到了交卷期

随着北京要求在10月15日之前,当地平台必须提交自查报告期限的到来,各地共有将近200家平台向当地互金协会提交了自查报告。

自查是互联网金融专项整治工作的第一步,自查合规之后还有协会检查和金融办等的核查督查,只有经过这三步检查合规的企业才能继续发展。所以这次自查是网贷平台进行实力竞赛的起跑线。

银行存管白名单再加合格数量

10月12日,中国互联网金融协会官网显示,“杭州银行”和“青岛银行”审核过关,加入合规存管银行的大家庭。

9月20号,中国互联网金融协会公布了北京银行等25家银行发布的“关于个体网络借贷资金存管系统通过测评声明”,标志着网贷P2P行业首批银行存管白名单诞生。之后,本着“合规一个,披露一个”的原则,不断又有合规银行加入。目前,在70多家向协会申请测评的银行中,已有32家通过机构测评。

通过存管测评的银行开展存管业务,可以有效防范平台违规设立资金池的风险,满足监管部门对于借款人在单一平台和跨平台融资限额的监管要求,从而更好地保护投资人和借款人的合法权益。

警方战果显著

前不久,合肥公安庐阳分局再次通报了大志集团涉嫌非法集资案的最新消息,已对十名犯罪嫌疑人依法执行逮捕。

上海、北京、深圳、杭州等地公安机关,积极扩大战果,在立案、控制犯罪嫌疑人、冻结涉案资金等方面不断有新的进展。值得称赞的是,在公安部的大力支持下,一些外逃犯罪嫌疑人或迫于压力回国投案自首,或被国内外执法机构合作缉拿归案,功勋卓著。

这些突破性进展,为固化资金、稳定受害者情绪、追赃挽损,起到了决定性作用。

退出指引

10月13日晚,广东省互联网金融协会对外发布了《广东省网络借贷信息中介机构业务退出指引(试行)》。“指引”规定网贷机构应在作出退出决定的三个工作日内成立退出工作组,按照规定有序合法退出。这为减少爆雷、减弱震荡、减少损失,将会起到积极作用。

目前,一些平台因为各种原因,无法继续维持正常的运营,自己选良性清盘。但是这一自选动作,目前缺乏裁判标准,虽然平台不跑路、不爆雷,但是也不还钱,最终是否能够自己兑现承诺,到期还款,尚无监管措施。显然,有些是在利用这一手段成为缓兵之计,为其它选择争取时间;有些可能是在成为催收的有利告知,但是很难区分真假,成为政策监管的空白区。

广东互金协会的这一做法,对P2P行业这一干旱的行情,无疑是一场及时雨。

随着以上各种积极工作成果的融合和叠加,互联网金融专项治理工作,正在向纵深方向发展,P2P合规建设进入到了一个空前有利的时期,为推动行业的健康发展奠定了扎实基础。

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